Предупреждение мошенничества. Как уберечь себя от действий мошенников. Мануал. Как избежать мошенничества Текст

Интернет-пространство подобно морю, где можно жить, но не хлопать ушами. Тут есть свой планктон, свои акулы и свои киты. Обычный человек, зашедший в сеть ради развлечения, либо не имея достаточного опыта может уподобиться маленькой рыбешке, и буквально «пойти на корм» сотням различным мошенникам, хакерам и прочим неприятным личностям. Поэтому главное правило интернета — всегда держать ушки на макушке и не доверять никому. Если в жизни есть документы, идентификаторы и прочие опознавательные знаки (которые, к сожалению, тоже не защищены от подделки) — то в интернете каждый мошенник может представиться другим именем, поставить другую фотографию и ввести пользователя в заблуждение.

Совет второй. Проверка — мера предосторожности, а не оскорбление.

Удивительно, но многие люди стесняются требовать предъявлять удостоверения личности — что в жизни, что в интернете. Некоторые считают вопрос об доказательствах личности оскорбительным для собеседника. Но не стоит забывать, что в Интернете собеседника мы не видим — и под маской вежливого, грамотного и профессионального продавца может оказаться юнец, только освоивший компьютер и уже решивший, что мошенничество в интернете — единственный достойный вид заработка. Поэтому всегда требуйте доказательств того, что человек перед вами — это тот, за кого он себя выдает! Это может быть тема на форуме с положительными отзывами (проверяйте реквизиты и номера средств связи! ), либо сертификат Webmoney с положительной репутацией и высоким BL. Помните, что интернет-мошенник надеется на вашу неопытность и неосторожность! При вдумчивом и грамотном подходе к сделке он просто отключится и исчезнет навсегда.

В наши дни отзыв можно оставить о чем угодно и где угодно. Отзывы людей. которые работали с этим человеком давно — вот главное доказательство, что вы вступаете в сделку с честным продавцом или покупателем, а не интернет-кидалой. Но и тут есть свои нюансы — следите, чтобы отзывы эти оставляли достаточно авторитетные люди (например, старожилы форума), так как «накрутить» себе репутацию с ненастоящих аккаунтов тоже возможно. Сюда же относится простейший метод — просто введите в поиск номер «аськи» или телефона человека! Наверняка кто-то с ним уже сталкивался ранее, и по номеру телефона можно узнать отзыв, найдя, например, старую тему на форуме.

Собственно, тут лично я и прокололся. Вроде бы все идет по маслу, продавец присылает пример работ, вас все устраивает, вы договариваетесь о способе оплаты. И тут выясняется, что интернет-мошеннику «неудобно выводить через webmoney» или «глючит карта банка, мне удобнее на телефон» и отсылает вас на некий сторонний сайт переводить вебмани-деньги на свой кошелек. Наивный человек соглашается и переводит свои кровно нажитые. А нужно это для того, чтобы засранец мог вывести ваши деньги, и концы в воду. Куда не обращайтесь — везде вам ответят, что деньги вернуть нельзя технически. Такая вот «простота хуже воровства».

Не стоит бояться слишком простых схем! Если вы воспользовались прошлыми советами и точно убедились, что продавец настоящий — не нужно усложнять жизнь себе и человеку, вступившему с вами в сделку. Использование различных гарантов, договоров через третьих лиц и прочие предосторожности хороши, когда вы имеете дело с новым человеком, с которым раньше не встречался никто. А если продавец успешно торгует своим товаром уже долгое время, никого не обманывал и не подставлял — разве будет он рисковать своей репутацией ради небольшой суммы денег? Конечно нет, так как в перспективе единственный плохой отзыв о нем может напрочь загубить весь бизнес в интернете, не говоря о репутации.

Если возможности работать напрямую все же нет, либо доверия не хватает — то работайте через специальные биржи, которые гарантируют безопасность денег как заказчика, так и исполнителя. Для ссылок, например, я пользуюсь биржей Ротапост - она хоть и берет свою комиссию , но зато я абсолютно спокоен, что мои деньги дойдут до меня в срок, а исполнитель не сбежит, получив предоплату. Но опять-таки — работа через биржи хороша для тех, кто не уверен в том, что сможет самостоятельно распознать интернет — мошенника.

Главное в деле торговли через интернет — это холодная голова. Видя, как продавец входит в ваше положение, соглашается дать скидку или отсрочить платеж, хотя он вас совершенно не знает , это очень и очень серьезный повод усомниться в его честности! А если бы мошенником оказались вы? Стали бы вы давать кредит незнакомому человеку? Вот-вот. Поэтому излишняя доброта и уступчивость продавца — это серьезный знак опасности! Будьте внимательнее, и не попадайтесь на удочку «доброго самаритянина».

Вот и все, друзья! Надеюсь, эта статья поможет вам избежать потери своих кровно нажитых денег, ведь нет ничего обиднее, чем самому отдавать их в руки интернет-злоумышленника! Будьте внимательны, не доверяйте незнакомым, и давайте постараемся не становиться теми самыми крошечными рыбешками в море интернета, полном акул-злоумышленников! До новых встреч.

Статья написана при поддержке — iMacin.ru — интересного проекта об Apple.

Сегодня, существует масса способов заработка и не меньшее количество вариантов обмана в интернете. Не следует думать, что попасть на «удочку» мошенника может только наивный подросток. Ежедневно жертвами виртуальных афер становятся тысячи продвинутых пользователей интернет. Из этой публикации вы узнаете, как распознать мошенника и не потерять деньги в виртуальном пространстве.

Реальные способы лишиться денег в сети

Обман в интернете – явление весьма распространенное. По статистике, чаще всего недобросовестные граждане помогают нашим соотечественникам расстаться с «кровно-заработанными» под предлогом:

• Получения высокооплачиваемой удаленной работы в сети. Правило простое – хочешь заработать – готовься работать, много и тяжело. Попросили денег за договор, оформление, пересылку материалов и пр., знай – это мошенник.
• Продажи уникального ПО и курсов по инфобизнесу. Программ-предсказателей, сборщиков бонусов, взломщиков электронных кошельков не существует! Большинство обучающих курсов в сети однотипны и не дают пользователю никакой полезной информации.
• Получения «скидок» или приобретения «акционных» товаров.

Большинство мошенников использует достаточно примитивные схемы обогащения, рассчитанные на незнание специфики обмана в сети или банальную невнимательность пользователей. Способов масса, например:

• «Волшебные кошельки», где можно положив 100 руб. через день снять 2000.
• Интернет-казино, которые «выплачивают» огромные деньги всем победителям.
• Онлайн-обменники валют, исчезающие вместе с вашими деньгами.
• Письма о получении наследства, в которых работник конторы просит денег для урегулирования «некоторых юридических вопросов».

С развитием информационных технологий аферисты стали более изобретательны, так что распознать обман в большинстве случае значительно сложнее. Под любым предлогом у честного гражданина выманиваются личные данные, пароли, номер банковской карты и код безопасности. В некоторых случаях пользователь перенаправляется на фишинговый ресурс (полную копию настоящего сайта), где он должен ввести свои данные для получения «липовой» скидки, оплатить пересылку приза и пр.

Как разоблачить мошенников в интернете

Перечислить все варианты обмана в интернете невозможно. С каждым днем появляются новые схемы отъема денег и мошеннические ресурсы. Не так давно в сети был запущен проект, где рассказывается вся правда об обмане в интернет https://baxov.net/ . Цель данного ресурса – борьба с мошенниками в интернет-пространстве. Способы воздействия на аферистов простые и эффективные:

• Своевременное информирование пользователей виртуального пространства о схемах и методиках обмана в сети.
• Рекомендации специалистов о конкретных способах заработка в интернет.
• Создание собственной базы недобросовестных продавцов, промышляющих обманом во всемирной паутине.
• Проверка сайтов, компаний, услуг на надежность.

Проект https://baxov.net/ - это сообщество активных интернет-пользователей, каждый из которых может вынести на обсуждение сомнительный ресурс или свою ситуацию столкновения с мошенником. Для удобства навигации, проект поделен на несколько разделов:

1. Мнение эксперта. В разделе собрана информация о способах и методиках заработка в интернет, описаны скрытые нюансы выполнения работы и тонкости получения оплаты.
2. Лохотроны. В данном разделе представлена подробная информация о мошеннических ресурсах.
3. На проверке. Здесь представлены сомнительные сайты, «судьба» которых решается голосованием участников проекта.
4. Проверка. Страница позволяет пользователю проверить ресурс, вызывающий сомнение.

Благодаря активным пользователям сети, проект имеет внушительную базу данных о мошенниках, аферах и недобросовестных продавцах. Воспользоваться базой может каждый пользователь интернет-пространства. Распространение информации об аферисте и схеме обмана – это действенный и надежный способ искоренения мошенничества в сети.

Возрастные ограничения: +

Текущая страница: 1 (всего у книги 1 страниц)

Как уберечь себя от действий мошенников
Мануал. Как избежать мошенничества
Максим Клим

© Максим Клим, 2017

ISBN 978-5-4485-5747-7

Создано в интеллектуальной издательской системе Ridero

Данное руководство рассматривает причины, почему люди попадаются на удочку шарлатанов и советы, как избежать этого в последующем.

Вводная глава

Вводная мысль данной книги следующая – все и всегда пытаются и будут пытаться вас обмануть с целью получить от вас как можно больше денег, часто нарушая при этом условия договоров и возможно многие законы.

Мошенничество существует в сферах где крутятся достаточно большие деньги – операции с недвижимостью, автомобилями и т. п. потому что там «заработать» гораздо проще. Поэтому это болезненно сказывается на том кто попадает в руки таких нечестных людей.

Мошенники часто юридически подкованы в отличии от большинства людей. Они используют лазейки в законах, мелкий шрифт и подмену понятий в договорах, настойчиво уговаривают, да так что это больше смахивает на гипноз.

Перечислять виды мошенничества можно очень долго, да и новые виды мошенничества появляются на свет с завидной регулярностью.

Темы, которые мы будем рассматривать в этом мануале (пособии):

А) Как нас обманывают и почему мы всему верим.

В) Как заключить договор и не попасться на удочку мошенников

Г) Реальные случаи мошенничества из жизни

Д) Распространённые схемы мошенничества

Почему у мошенников часто получается нас обмануть

К сожалению, очень часто жертвы мошенников сами облегчают им эту задачу. В основном это происходит не осознанно. Просто многие люди изначально слишком доверчивы. Они думают что мы живем в высокоразвитом правовом обществе, где действует закон, моральные устои, где постоянно на страже правоохранительные органы и тому подобные заблуждения.

На самом деле все не совсем так

конец ознакомительного фрагмента

Внимание! Это ознакомительный фрагмент книги.

Если начало книги вам понравилось, то полную версию можно приобрести у нашего партнёра - распространителя легального контента ООО "ЛитРес".

Под мошенничеством в Интернете понимают кражу информации, взлом секретных данных, опубликование заведомо ложной информации о чем-то либо о ком-то, распространение вредоносного кода, финансовые махинации и прочие виды обмана.

Так, например, завладев вашим почтовым аккаунтом, злоумышленник может получить доступ к вашему личному сайту, блогу или другому социальному ресурсу и рассылать через них спам. Также злоумышленник может получить доступ к личным данным вашей электронной платежной системы, что может привести к серьёзным финансовым проблемам.

Самым слабым звеном в система злоумышленник – информационная система – пользователь является именно последний. Человеческий фактор – самая популярная причина того, что мошенник достигает своих злостных целей.

Чтобы предотвратить мошенничество, попробуем проинформировать пользователя и дать несколько полезных рекомендаций, которые помогут ему спать спокойно.

1. Будьте бдительны при получении сообщений от «якобы» администрации сайта. Вы можете получить письмо, в котором рекомендуется выполнить определенные действия либо установить специальное программное обеспечение. Данное ПО будет гарантировать повышение вашего рейтинга, предоставление дополнительных возможностей на сайте либо дополнительных услуг. Это все является происками мошенников, которые хотят заполучить доступ к вашей машине. Поэтому внимательно проверяйте адреса, с которых пришли такие сообщений. Строка адреса может отличаться на одну букву (например, http://vkontakle.ru, а не http://vkontakte.ru). Такие наименования еще называют фейками (с англ. fake – подделка). Они ведут пользователя на лжесайт, который визуально похож на оригинальный. Ни о чем не подозревающий пользователь, вводит туда свои регистрационные данные и таким образом злоумышленник получает доступ к аккаунту пользователя.

2. Никогда и никому не сообщайте свои логин и пароль. Лучше пользоваться специальной программой для паролей и иметь её бэкап на съёмном носителе, который не имеет доступ к сети.

3. Имейте копию такого бэкапа.

4. Часто бывают случаи, когда начинающему фрилансеру предлагают удаленную работу. При этом предлагают внести взнос за регистрацию в системе. Не поддавайтесь таким провокациям – это ловушка. Реальные работодатели сами платят за выполненную работу, а не просят деньги с соискателей.

5. Остерегайтесь финансовых Интернет–пирамид. Характерная для них ситуация – это, например, когда вас просят выслать небольшую сумму и через небольшой промежуток времени обещают завалить деньгами. Помните, что в таких сетевых организациях выигрывают только их владельцы.

6. Не давайте деньги в кредит. Кредит – это формальная процедура, которая требует подписания определенных документов и проверки человека, которому он выдается. Возврат кредита через Интернет не гарантируется.

7. Никогда не отвечайте на письма, которые якобы связаны с проблемами на вашем счете в платежной системе. Такие сообщения часто просят перехода на сайт или выполнения ряда действий. Сразу же удаляйте подобные послания.

8. Остерегайтесь схем, в которых от жертвы требуется отправить SMS на короткий номер. Такие сообщения содержатся в существенной части спам на русскоязычных ресурсах (преимущественно в социальных сетях).

Типичные тексты:

• Ваш аккаунт заблокирован из–за спам рассылок, для подтверждения личности необходимо отправить текстовое сообщение с номера, указанного при регистрации на сайте;
• Вас поздравляют с выигрышем приза. Для получения инструкций по получению приза, необходимо отправить смс на определённый номер.

Часто стоимость SMS такого характера значительно превышает заявленную в сообщении.

И всегда помните, что бесплатный сыр бывает только в мышеловке.

Теги: Интернет

Как избежать мошенничества при покупке дома?

Сделки по покупке и продаже жилых помещений происходят так часто, что большинство граждан уже сталкиваются с ними, не обращаясь за помощью к профессиональным риэлторам.

Тем не менее, не всем, кто не может обманывать при покупке дома.

Покупка дома — счастливый момент для многих граждан.

К сожалению, это может быть омрачено мошенничеством или мошенничеством со стороны продавца или недвижимости.

Что я должен искать?

Чтобы предотвратить мошеннические продавцы, необходимо учитывать два основных фактора:

• состояние отчужденного жилья;
• титульные документы.

Они должны сначала соответствовать всем требованиям.

Кроме того, необходимо учитывать следующие моменты:

• имеются ли задолженность по коммунальным услугам;
• является ли несовершеннолетний несовершеннолетним.

  или другого лица с неполной правоспособностью;

• или нет бремени на недвижимость. аресты и т. д.

риски

• подделка документов;
• повторная продажа недвижимости;
• наличие других владельцев и т. д.

Риски часто связаны с платежами.

Фонды недвижимости могут быть переведены двумя способами: безналичным и наличным.

Последний вариант является безопасным только при соблюдении определенных условий — правильный выбор места передачи средств, получения сертификата и наличия свидетелей.

Мошенничество при покупке жилья

Как нас не могут ввести в заблуждение о покупке дома? Для этого сначала необходимо рассмотреть возможные способы мошенничества и способы их предотвращения.

На стороне риэлторов

Задача риэлторов — помочь клиентам продавать или покупать квартиру.

Поскольку эти процедуры связаны с большими суммами, некоторые брокеры делают свою работу недобросовестно.

Это можно выразить следующим образом:

1. Использование документов, предоставленных клиентом для личной выгоды.
2. Увеличение стоимости продаваемого жилья (разница остается с нечестной недвижимостью).
3. Предварительное согласие с продавцом (например, скрыть ряд фактов, о которых покупатель не знал бы, подделка документов и т. Д.).

В то же время риэлторы используют тот факт, что они не несут никакой ответственности после регистрации, поэтому прежние клиенты больше не смогут наказать их за мошенничество.

В новом здании

Если квартира куплена в новом здании.

то вы должны следовать следующим способам мошенничества:

1. Продажа строительных компаний недвижимости без наличия соответствующих документов — разрешение на проведение строительных работ.

   Без проверки этого документа покупатели переведут средства, и дом не будет работать после этого, поскольку его строительство было незаконным.

2. Неравномерность точки DDU, строительных норм и жилищного состояния. Зачастую строительство недвижимости осуществляется быстро, что сопровождается нарушением требований к строительству.
3. Несовершенство разработчика — нарушение обязательств, предусмотренных контрактами (например, задержка с доставкой объекта).

На вторичном рынке

Часто мошенники являются покупателями «вторичного жилья» — жилья на вторичном рынке.

Как избежать мошенничества

Покупка этих квартир следует рассматривать серьезно, потому что у них есть история.

Важно проверить следующее:

1. Заглавная документация имущества от продавца (это может быть договор купли-продажи, передача с наследованием, бартер и т. Д.).

   Если объект был унаследован, важно проверить, что есть другие наследники, которые претендуют на активы, и имеют возможность стать недействительными при признании транзакции.

2. Обратите внимание на домашнюю книгу, в которой указаны все владельцы и лица, зарегистрированные в жилище, и освобождает их.

   Убедитесь, что все люди освобождены от собственности. Не доверяйте клиентам, которые уверены, что они будут выпущены после инвестирования в фонды и заключения контракта.

3. Если квартира продается в течение короткого времени несколько раз, то это причина, почему вы всерьез думаете — вы должны купить такую ​​собственность?

В ипотеке

Если квартира приобретается в ипотеке, ее следует учитывать:

• условия кредитного соглашения с банковской организацией;
• последствия невыполнения или задержки платежа.

Важно, чтобы недвижимое имущество не передавалось в обеспечение с минимальным нарушением условий и устанавливались дополнительные временные рамки.

Как заключить предварительный договор на продажу квартиры в новом доме?

Узнайте здесь.

Совместные программы

Мошенники используют несколько проверенных схем в своей работе — указание на неполные расходы на жилье, многочисленные продажи, использование поддельных документов и т. Д.

Несмотря на их распространенность, большинство клиентов не могут их распознать во время транзакции.

Цена:

Первая схема, которая часто используется на практике, является признаком неправильной стоимости контракта:

• продавец (иногда даже при условии дисконтирования) требует, чтобы соглашение указывало более низкие расходы на недвижимость, поскольку оно не хочет платить налоговый вычет;
• согласен с этим, мы доверяем клиентам рискнуть проигравшими, если по какой-то причине продавец хочет расторгнуть договор, покупателю будет возвращена только сумма, которую он содержит.

Другие владельцы

Вторая схема основана на продаже квартиры нескольким людям, поэтому есть несколько владельцев недвижимости, каждая из которых требует права жить.

В этом случае мошенник убежден, что он перечислит деньги после квартиры после одобрения нотариусом контракта, но не после его регистрации.

В такой сложной ситуации победят те, кто впервые подписывает контракт в БТИ.

Поддельные документы

Одной из наиболее распространенных схем является подделка документов.

Он может быть предоставлен:

• ложные титульные листы;
• ложное доказательство владения недвижимостью.

Часто мошенники крадут документы у продавца, а затем используют их в свою пользу.

Независимая проверка подлинности ценных бумаг не удастся, это потребует помощи профессиональных юристов.

Другие способы

Другие методы мошенничества включают:

• покупка не приватизированного жилья;
• совершение действий лица по предварительному или поддельному разрешению;
• долгосрочное возвращение.

В последнем случае продавец может отказаться покинуть квартиру из-за того, что у него нет жизни здесь.

В этом случае суд обязуется вернуть средства покупателю.

Продавец может полагаться на тот факт, что он уже потратил часть денег и выплатил остаток с вычетом заработной платы.

Разумеется, такой метод возмещения средств не будет отложен на десятилетие.

Каковы этапы покупки жилья в новом здании?

Читайте здесь.

Что вам нужно знать при покупке квартиры за собственность? Подробности см. В этой статье.

Как избежать?

• обратиться за помощью к доверенному адвокату;
• внимательно ознакомьтесь с каждым документом перед подписанием.

Важно, чтобы вы делали копии каждого документа, занимали время для завершения транзакции и переводили средства только после государственной регистрации контракта.

На видео о видах мошенничества при покупке жилья

Дополнительная информация по теме: http://77metrov.ru

Как избежать мошенничества

Большинство авиационных агентов видели, по крайней мере, несколько раз в эксплуатации, так называемые «цепные буквы» от неизвестных получателей (контактные данные, в основном выполняющие номера телефонов или имена для регистрации в Великобритании), которые запросили возможность регистрации билетов с оплатой кредитная карта.

Что угрожает агентству работать с такой просьбой?

Я хотел бы обратить ваше внимание на описание такого случая в одном из агентств Москвы.
описывает Юлия Васильчук , сотрудники Агентства, Москва :
— Мы получили запрос по электронной почте с просьбой заказать маршрут, Лондон-Лагос-Лондон , при условии, что он предлагается в обмен с ценами, и меня просят отправить копии пассажирских паспортов.

Кроме того, «клиент» выбрал вариант, отправил паспортные проверки и сразу сообщил, что он будет платить по карте. Я попросил вас отправить копию двухстраничной карточки с подписью владельца. Мы были в сомнении, потому что паспорта были странными, но не реальными. На вопрос: «Как вы нас нашли?» Они сказали что-то о том, что святые знакомили.

Но у нас есть знакомые Великобритания ? В конце концов, у нас практически не было иностранных клиентов.

Карты, выпущенные банком Барклайс (очень известный британский банк), он еще не был Россия , поэтому я решил позвонить в отделение банка в Лондоне (найти их веб-сайт и контактный номер телефона).

Сотрудник объяснил ситуацию, заявив, что клиент требует от своего банка выпустить билет без его присутствия, отправить карту, но я хочу, чтобы вы удостоверились, что их клиент, и является ли это правильной картой.

Мой сотрудник сказал мне, что такая информация недоступна по телефону. Я объяснил, что мы боимся, потому что всем нравится мошенничество, с которым меня звонили, чтобы дать первые четыре номера номера карты. Оказалось, что их банк не выпускает карты с такими исходными номерами.

Конечно, после такого наблюдения мы обнаружили, что ситуация слишком неоднозначна. И когда модные клиенты начали звонить и спрашивать, когда мы будем печатать билеты, я ответил: «Не звоните снова, потому что

Мы обнаружили, что ваша карта — подделка, и вы — мошенник. «После такого ответа они сразу же задержались, и все закончилось — они больше не звонили нам и не писали.

Конечно, не все сотрудники агентства, такие как хорошие навыки владения английским языком, ведут переговоры с иностранными банками и не всегда имеют возможность делать международные звонки для таких обзоров.

Но она не остановила никаких мер предосторожности. В крайнем случае вы можете отправить электронное письмо банку-эмитенту (адреса электронной почты всегда можно найти на веб-страницах банка) заключается в том, была ли карта выпущена с таким номером в своем банке и коротко объяснить, почему вы заинтересованы.

Например, если вы хотите составить маленькую букву, вы можете использовать переводчик Google. Банки заинтересованы в подавлении таких случаев, поэтому вероятность ответа очень высока.

В рамках международных платежных систем (виза , MasterCard , American Express , Diners Club ) существует понятие «банк-эмитент «То есть банк, выдающий и выдающий кредитную карту пользователю, и»приобретает банк », Который определяет принятие кредитных карт для оплаты.

Один и тот же банк может выступать в качестве эмитента и приобретателя. Когда владелец карточки покупает в магазине, информация о кредитной карте из магазина в форме запроса переносится в банк-эквайринг и оттуда в банк-эмитент. Банк-эмитент проверяет правильность данных на карточке и ее владельце, а также наличие средств на карточном счете и результаты аудиторских разрешений или решает покупку несколько раз.

Положительный отклик со стороны банка-эмитента гарантировал, что получающий банк получит деньги и перечислит их на счет трейдера.

В соответствии с правилами международных платежных систем при обычной торговле с аутсорсером банк-эмитент несет ответственность за мошеннические операции с пластиковыми карточками, например, в случае мошенничества, возвращает средства пользователю за свой счет. В интернет-бизнесе банк-получатель несет ответственность за мошеннический бизнес, который чаще всего передает его в магазин, а владелец карты возвращает деньги на счет интернет-магазина, через который произошли мошеннические транзакции.

Билет с разрешением на оплату с карты через GDS это то же самое, что и онлайн-бизнес, поэтому ответственность за регулярность платежей несет агентство.

Некоторые агенты спросят: каков реальный риск? В конце концов, если карта является подделкой — деньги все равно не будут списываться, и агентство не пострадает.

Но эти карты могут быть очень верными, только информация о карте была украдена, и владелец карты еще не знает, что его данные используются мошенниками. Кроме того, когда он одобряет GDS (когда вы вводите информацию о карте в резервации), вам не нужно указывать вообще CVV -код. В приведенном выше примере мошенники можно было сканировать с помощью графических редакторов Барклайс -банк просто вставляет номер реальной карты другого банка.

И через некоторое время (от нескольких дней до недели) вы получите информацию о том, что платеж был незаконным.

Если услуга уже предоставлена ​​и билет был использован — пожалуйста, имейте в виду, что он соответствует разрешению IATA 890 , агентство берет на себя полную ответственность за транзакцию по оплате кредитной картой в случае совершения сделки без наличия карточки и ее владельца.

Наиболее вероятным будущим развитием является то, что владелец карты считается филиалом банка-эмитента и заявляет, что карта использовалась без его ведома.

Затем банк делает свое собственное расследование случае разрешения может попросить компанию осуществлять сделки предоставляют доказательства того, что это было сделано по просьбе держателя карты. Там может быть так повезло: банк будет свидетелем электронной почты и сканирования — путем «пропусков», а если нет — агентство попросит возместить за свой счет.

Другая версия развития событий — когда такая «сторона» рисует билеты, которые не от их имени, а продает ее «третьим лицам».

Итак, этот билет, который действительно стоит 1000 фунтов стерлингов, предлагается нигерийскому студенту, Лондон , за 250 (наличными). Вы заботитесь о билете, отправляете подтверждение маршрута (которое я честно получил, это счастливый студент), но через некоторое время становится ясно, что сделка не прошла, но, к счастью, полет еще не произошел, и вам нужно избегать дальнейших проблем, процедура (надеюсь, это разрешено правилами используемого тарифа).

Максим Клим — Как защитить себя от мошенников. Вручную. Как избежать мошенничества

В этом случае вы почти не пострадали, но нигерийский студент будет очень расстроен: на самолете, конечно, не будет допущено, потому что оно «не отображается в списках».

И еще одна история из первого рта.
Екатерина , сотрудники агентства Святой Петербург :
Несколько недель назад мои коллеги из небольшой туристической организации попросили просить билет на рейс Святой Петербург —Париж —Святой Петербург (выезд через месяц) и Абиджан —Женева —Абиджан (со следующим отправлением на следующий день) для ваших клиентов с оплатой карточек.

Некоторое время назад я услышал рассказ от друга из другого агентства, который находится в очень плохом положении, когда карта билетов такова, что я сразу же съежился и начал выяснять, является ли он постоянным клиентом, насколько я могу доверять, и т. Д. Я заверяю, что клиент постоянно, проверен, уже давно общается.

Мне было отправлено двухстраничное сканирование карты покупателя, «авторизация», копия паспорта владельца карты. Я зарегистрировал билет, разрешение было сделано непосредственно на бронирование через GDS , до вылета было около месяца. После регистрации первых двух билетов, через пару дней мне был отправлен заказ на еще два билета: Абиджан —Casabalange —Абиджан и Абиджан —Тунис —Абиджан .

На этот раз в консоли GDS мандат не удался, и я снова связался с другом из «пострадавшего» агентства, чтобы объяснить некоторые подробности. Во время разговора он спросил меня имя человека, на карточках которого я оставил карточку, — и оказалось, что это тот, который в настоящее время продолжается в банке. История такова: человек по телефону, русский, уточненная информация о рейсе.

Общение с коллегами очень приятное, комфортное. После телефонного звонка он быстро перешел в ICQ, Skype, электронную почту, активно общался, потопил детали рейса и подумал о различных вариантах. В процессе общения он сказал, что он постоянно живет во Франции, работает в международном обществе, и теперь он хочет войти в своего сына и пригласить его посетить. После активного сообщения в дни 10 и одобрения лицо предоставило информацию о паспорте сына (с той же фамилией), его полной информации, карточке сканирования Citibank с двух страниц, «авторизационное письмо» и ваш паспорт.

Билет был выдан, оплата на карте была смело перечеркнута POS -терминал, используемый в офисе агентства.

Несколько недель спустя, когда уход «сына» Париж — в очереди агентства, было сообщение о том, что места в резервации были отменены из-за невыход на работу , но с дальнейшим сообщением клиент не прокомментировал оригинальный билет.

Скорее всего, это была просто «приманка», поэтому агентство «проглотило удочку» по простому билету. Через некоторое время разговор продолжился, и этот абонент заказал «билет для друга» в «чрезвычайном» порядке Абиджан (крупнейший город в Западной Африке Кот-д’Ивуар , расположенный на побережье Гвинейского залива, Атлантический океан) в одну из европейских стран, выезд — на следующий день.

Кроме того, мы купили несколько билетов для разных имен из африканских стран в Европу, в одном направлении … Вместе мы выпустили билеты 350 —400 тысяч.

рублей, в процессе выдачи данных было выпущено около 12 разных карт … Наконец, при выпуске 12-й карты банк выпустил сообщение «украденной карты». Клиент сразу же исчез, связь с ним была прервана. И через 2 месяца со счета агентства, бесплатные списания в пользу Citibank -и сумму за проданные билеты.

Разумеется, Правление Агентства сразу же приняло решение об этом, не было постановления суда об отмене средств, но теперь агентство подало в суд на банк. Они надеются, что они смогут вернуть эти деньги.

Конечно, в такой мрачной детали я немедленно связался с теми, кто заказал мне билет Париж (мошенник, похоже, использует использованную схему), он немедленно возвращает обратный билет Париж (польза от полета еще не состоялась).

Билет в Абиджан К тому времени он уже использовался в одном направлении, тариф был с большими ограничениями, и поэтому восстановленная сумма была далека от совершенства. Но я рассчитываю на компенсацию со стороны сотрудников, которые забронировали билет, потому что они были их заказом, и они дали мне уверенность, что они позаботились о клиенте.

Пример ответа GDS при утверждении неправильной карты:
PICK UP CARD
КРЕДИТНАЯ КАРТОЧКА — PICK UP CARD

Будьте осторожны при взятии пластиковых карт.

Особенно, когда вы почему-то не видите, что держатель карты не общается с ним «лицом к лицу» и не может, по крайней мере, не выполнять формальности — проверьте живую подпись владельца карты с рисунком на обратной стороне, чтобы письменное заявление от него, лицензия без карты и т. д.

Я помню основные правила работы с картами, созданными IATA:

Будьте осторожны, когда:
— Высокая стоимость билета.
— Односторонний билет.
— Большое количество носителей в одном билете.
— Большое количество заказов от малоизвестного клиента.
— Приложение было отправлено по электронной почте, а не по факсу.
— Нестандартные пути.
— Заказ осуществляется из третьей страны (не страны отправления / прибытия).
— В случае отказа от авторизации доступно несколько других карт.
— Срочное расстояние.
— Приказ не поступает из страны, владельцем карты которой является гражданин.
— Несоответствие названий (карта была выпущена в Польше, запрос из Великобритании).
— Сервер электронной почты не зарегистрирован в стране членства компании или используется один из бесплатных почтовых серверов.
— Наиболее опасные области находятся между аэропортами узлов (Париж , Лондон , Амстердам , Нью-Йорк ) и города Западная Африка .
— Стоимость билета и время вылета не являются существенными для клиента.
— Закажите большое количество билетов от одного частного клиента.

На минимальную сумму …
— Отклоните клиента и попросите дополнительные документы.
— Если билет выдается, свяжитесь с нами Из аэропорта .
— Отчет о позиции офиса IATA .
— Обратитесь в полицию, поскольку эти случаи могут быть связаны с более серьезными преступлениями, такими как торговля людьми и контрабанда.

Информация, полученная с веб-сайта Воздушный агент .

Версия для печати

Преступники быстро обнаружили, что гораздо легче и быстрее зарабатывать вместе, но не отдельно.

Все эти финансовые пирамиды, псевдо-интернет-магазины и повседневные дела затопили сельскую местность нашей родины.

4 общих типа мошенничества в компании — и способы их предотвращения

При поиске других людей

Преступники быстро обнаружили, что гораздо легче и быстрее зарабатывать вместе, но не отдельно. Все эти финансовые пирамиды, псевдо-интернет-магазины и повседневные дела затопили сельскую местность нашей родины. Они объединились с большим количеством предпринимателей и предприятий, но их цель далеко не благородна — использовать средства государственного бюджета, частные банки или отдельных лиц.

Такие вмешательства в финансировании государственных и отдельных лиц также должны быть прекращены на этапе создания мошеннической компании. С этой целью мы рассмотрим самые популярные схемы мошенничества при регистрации компании с ограниченной ответственностью. Обратите внимание, что вы можете узнать больше о регистрации LLC по адресу http://dineka.ru/.

Предприниматель и три «веселых» письма

LLC — это не что иное, как организационно-правовая форма, которая позволяет предпринимателю осуществлять коммерческую деятельность.

В то же время сам предприниматель должен быть основателем. Я согласен, что это обеспечивает силу деловых людей. Но не все деловые люди, которые регистрируют LLC, стремятся к созданию честных денег.

Например, псевдо-предприниматели регистрируют свой бизнес, организуют широкомасштабные рекламные кампании, обеспечивают строгое соблюдение всех обещаний, получение кредитов и займов, а следующим шагом станет объявление о банкротстве компании.

В то время, когда это происходит, сумма кредитов, которые были ранее выполнены, превосходит воображение обычного человека на улице.

Виды мошенничества

На первый взгляд, выявление мошенничества не только сложно, но и просто невозможно, но большинство из них используют следующие трюки при регистрации компании с ограниченной ответственностью.

• Зарегистрируйте компанию за неправильные документы.

  Владельцами могут быть люди, чьи документы были украдены или потеряны. Мошенники покупают поддельные документы и печати, думают о схемах мошенничества и обращаются к юридическим компаниям — брокерам, работающим с государственными регистрационными агентствами.

  После всех процедур мошенники начинают получать значительные суммы денег, и после того, как все они были удалены из поддельного LLC, они исчезают навсегда, чтобы стать учредителями новой такой организации через определенное время.

• Используйте имена существующих предприятий и предприятий.
• При регистрации мошенников предоставляется фиктивный юридический адрес. Здесь вы также можете быть поддельным сертификатом владения или аренды.
• Обязательная процедура открытия счета в банке может осуществляться таким же образом с поддельными документами и с помощью глупого члена преступной группы.
• Преступники распространяют фиктивные счета и акции.
• Псевдо-учредители начинают работать без надлежащих лицензий.
• Преступники в большинстве случаев регистрируют несколько компаний одновременно, получают кредиты и займы, и из-за этого банкротство способствует несравненному росту других.

Страна борется с мошенничеством

Государственные учреждения, которые регистрируют предпринимательскую деятельность, также не любят, совершенствуют законы.

Таким образом, мошенникам, которые ранее были признаны виновными в нарушении, может быть отказано в регистрации ООО. Следует только упомянуть, что новые трюки с мошенничеством дадут правительству ценное отклонение и обеспечат его гражданам против недобросовестных и предпринимательских преступных элементов.